בית > עורך דין צוואה וייפוי כוח מתמשך > עורך דין צוואה
כל אדם מגיע לרגע בו הוא צריך לחשוב מה הוא משאיר אחריו ולטובת קרוביו. צבירת נכסים, בייחוד ככל והשנים חולפות, זה דבר טבעי ונכון. עורך דין צוואה מסייע לכם לנווט ולקבוע מראש אילו מהנכסים ילכו לאן, ומי יהנה מהם כאשר אתם "תחזירו ציוד". עורך דין צוואה וירושה שמתמחה גם במיסוי בונה מראש את העברת הירושה כך שתשלמו פחות מס. נעסוק בכך במאמר, וכן, גם בשכר הטרחה של עורך דין צוואה.
כותב המאמר הוא עורך דין לדיני ירושה, מנסח צוואות לטובת לקוחותיו וממש צוואות וירושות לטובת היורשים. בניסוח צוואות יש אתגר כפול: גם ניסוח מדויק של רצון הלקוח וגם תכנון עתידי של מימוש הצוואה עוד שנים רבות. נעסוק בכולם במאמר.
ארוך מדי; לא קראתי – תקציר המאמר
. לאחר מכן המאמר מחולק לכותרות ותתי כותרות, תמונות, טבלאות, ניווט נוח, תרשימים וסליידרים, והכול כדי שיהיה לכם נוח לקרוא. כדאי לקרוא עד הסוף, המאמר מכיל מידע וערך שאין בשום מקום אחר. קצת סבלנות ונענה על כל השאלות שלכם 🙂 
מאמר זה עוסק בעורך דין צוואה.
אם חיפשתם מאמרים בנושאים אחרים פנו לדפים הבאים:
- חלוקת ירושה בין אחים
- הסכם חלוקת עיזבון (לינק בבניה)
- סוגי צוואות (לינק בבניה)
- צוואה הדדית מחיר (לינק בבניה)
- ייפוי כוח מתמשך – מה זה ולמה צריך את זה?
אמ;לק ארוך מדי; לא קראתי – תקציר המאמר:
עורך דין צוואה הוא איש המקצוע עבורכם כאשר אתם מבקשים לבצע את הפעולות הבאות:
• ניסוח צוואה
• רישום נכסים על שם היורשים כאשר המנוח/ה השאיר צוואה
• רישום נכסים על שם היורשים כאשר המנוח/ה לא השאיר צוואה
• התנגדות לצוואה
• בגנה בפני התנגדויות לצוואה
• חתימה על מסמך ייפוי כוח מתמשך במסגרת ניסוח צוואה
עורך דין צוואה מומלץ מאתר נכסים על שמכם טרם התחלת הליך הצוואה (מימוש או ניסוח), ומנסח את הצוואה לטעמכם בסבלנות וברגישות למצב המשפחתי שלכם. חשוב מאוד למצוא עורך דין שמבין גם במיסים, וזאת כדי לתכנן את המס הנכון לירושה העתידה לעבור בעתיד הרחוק (עד 120). חשוב גם לבחון אילו שירותים עורך הדין שלכם מספק בתמורה לשכר הטרחה המשולם לו, ראו במאמר המלא בהמשך.
משרדנו מתמחה בניסוח צוואות ומימוש נכסי ירושה ורישומם על שם היורשים, ומעמיד לטובת לקוחות שלל אמצעי תקשורת מתקדמים. המשרד שלנו גובה שכר טרחה בהתאם לבחירת הלקוח ומעניק שירותים נלווים לחלוקת הירושה ולניסוח הצוואה, ללא תוספת תשלום.
למידע והתקשרות בקשו שיחה חוזרת (או שלחו לנו וואטסאפ 
).
המאמר עורך דין צוואה יענה על השאלות הבאות:
1. אילו טעויות עורכי דין עושים בניסוח צוואה?
2. מה יקרה אם לא אנסח צוואה?
3. האם יש מס על ירושה?
4. כמה עולה עורך דין צוואה? מה שכר הטרחה שלכם?
5. למה חשוב למצוא עורך דין צוואה מקצועי?
1. למה צריך צוואה?
השאלה הראשונה שאנחנו שואלים לקוח שנכנס למשרדנו היא: למה צריך צוואה? הרי גם כאשר אדם אינו משאיר צוואה, הירושה שלו תעבור בכל מקרה לקרוביו. נדמה כי התשובות מגוונות, אבל בהחלט יש מכנה משותף בין לקוחותנו אשר מבקשים לנסח צוואה:
למה פונים אלינו?
- רצון להציב מסגרת ברורה ובטוחה להעברת הנכסים, ולא להשאיר דברים "באוויר".
- רצון להדגיש לאנשים היקרים לנו שבחרנו לציין את שמם בצוואה ולהעניק להם נכסים.
- לבצע רשימת נכסים כוללת ולאתר נכסים כך שחס וחלילה שום דבר לא ילך לאיבוד.
- למנוע מחלוקות ירושה עתידיות ולא נעימות.
- רצון להגן על הילדים של המוריש מבן/ת זוג עתידי של בן/ת זוג הנוכחי, וכן הילדים שלהם (רלוונטי במיוחד לצוואה הדדית (לינק בבניה).
- לקבל ייעוץ מס מלא בדבר המיסים שחלים על הירושה (אנחנו מעניקים זאת במסגרת השירות וללא תשלום נוסף).
- לחלק ירושה בצורה חכמה בהתאם לתכנון המס שעורך הדין בנה.
- לנסח צוואה במקביל לכתיבת ייפוי כוח מתמשך לקרובים (נעסוק בכך בהמשך).
- וכן תשובות רבות ומגוונות. מדוע אתם מבקשים לנסח צוואה?
חשוב לזכור כי ברגע מימוש הצוואה הקרובים אליכם יהיו בסערת רגשות: מחד הקרובים אליהם ביותר נפטרו ממש עכשיו, ומנגד ישנם נכסים רבים שזקוקים לטיפול: דירת מגורים (כולל תשלומים שוטפים), רכב (כולל ביטוחים והוצאות), חשבונות בנק, קופות גמל וכד'. דעתי האישית היא שנסוח צוואה מסייעת ליורשים דווקא ברגע הקשה להם ביותר: רגע הפטירה.
א. אם לא כתבתם צוואה: חלוקת ירושה לפי החוק
אם לא ניסחתם צוואה, חלוקת הנכסים שלכם (שקרויה גם "עיזבון") תעשה בהתאם להוראות חוק הירושה, בלי מקום לגמישות ושיקול דעת, גם לא של עורך הדין שלכם. רשמנו מאמר נפרד על חלוקת ירושה (לינק בבניה) ואתם מוזמנים לקרוא. בדרך כלל הקרובים אליכם הם אלו שיהנו מנכסי הירושה:
חלוקת ירושה ללא צוואה
- אם הנפטר לא השאיר אחריו בן/ת זוג: הירושה תעבור בדרך כלל לילדים של המוריש/ה בחלקים שווים בינהם. קראו על כך עוד במאמר שלנו על חלוקת ירושה (לינק בבניה).
- אם הנפטר השאיר אחריו בן/ת זוג: הירושה תחולק בדרך כלל לחצי-חצי: חצי יעבור לבן הזוג וחצי לילדים, כאשר הילדים יתחלקו בחצי הנותר בחלקים שווים ביניהם. קראו על כך עוד במאמר שלנו על חלוקת ירושה בין בן זוג וילדים (לינק בבניה).
למרבה ההפתעה רוב הצוואות שאנחנו מנסחים במשרד סובבות סביב חלוקה דומה של הירושה לאחר המוות, כלמר, לא שונה בהרבה עם הלקוח לא היה מנסח צוואה. עם זאת, ההמלצה היא חד משמעית: חשוב מאוד לכתוב צוואה גם כאשר החלוקה זהה לחלוקה לפי החוק.
לא ניתן לדעת מה יקרה אחרי שלא נהיה כאן
לאחרונה ייעצנו לשתי אחיות מאשדוד. לפני 7 שנים אמא שלהן ז"ל נפטרה ולא השאירה אחריה צוואה, וזאת מתוך הסכמות עם בעלה שהירושה תלך לבנות כמובן. הוריהן דאגו מאוד לילדות ורכשו מבעוד מועד שתי דירות מגורים, אחת לכל ילדה לפני שהאמא נפטרה (אחת הבנות אף גרה בדירה). ההורים רכשו את הדירות מתוך כוונה להשאיר אותן בירושה כמובן.
אלא שרצה הגורל ואביהן התחתן בשנית עם בת זוג נוספת לאחר שהאמא נפטרה, ולבת הזוג החדשה היו שלושה ילדים משלה. כך יצא שירושת האם (אשר תוכננה בראש ובראשונה לטובת הבנות שלה עצמה) נחלקה בין 5 ילדים שונים, 3 מהן כלל לא הילדים של האם. למה? כי האמא לא רשמה צוואה וזו חלוקת הירושה לפי החוק.
חלוקת ירושה לפי החוק, גם אם היא דומה מאוד לחלוקה שננסח בצוואה, נחותה מאוד ביחס לחלוקה לפי צוואה. בניסוח צוואה יש למוריש (שנקרא גם "המצווה") יכולת שליטה על הנכסים שהוא מוריש, וליורשים העתיידים שלו, גם אם ההרכב המשפחתי ישתנה בהמשך. אנחנו במשרד ממליצים בחום לנסח צוואה גם אם היא זהה לחלוטין לחלוקה לפי החוק. אנחנו 
מאור משרד עורכי דין – בית ומשפחה גם מסייעים לכם בשינוי הצוואה בעתיד ובמימוש עתידי של הנכסים ללא תוספת תשלום ובמסגרת שכר הטרחה לניסוח הצוואה.
גמישות מקסימלית
מהיר יותר
חלוקה לפי חוק הירושה
אין גמישות (זה החוק)
נותן שיקול דעת לפקידים
ב. חלוקת ירושה לפי צוואה
אם כן ניסחתם צוואה, חלוקת העיזבון שלכם תעשה בהתאם לצוואה (ככל ופניתם לעורך דין צוואה וירושה מקצועי מספיק). צוואה מאפשרת גמישות מלאה בחלוקת הרכוש לטובת היורשים, ולעניות דעתי, זה מראה ליורשים שלכם שההורים חשבו עליהם ועל ה-well-being שלהם, גם (ובמיוחד) בשלבים המאוחרים של חייהם. לחלוקת רכוש בהתאם לצוואה יש כמה ייתרונות בולטים:
האם כדאי לרשום צוואה? ייתרונות בולטים
- שליטה מלאה על חלוקת הירושה.
- קביעת מנגנונים גמישים לחלוקת הירושה (למשל: הדירה תעבור לילד שאין לו דירה, ואם יש לכולם אז לנכד. הנכדה הסטודנטית תקבל את הרכב ועוד שלל אופציות לבחירתכם).
- ניתן לשינוי כל הזמן, אין הגבלה למספר הצוואות שניתן לתקן (אצלנו במשרד זה אפילו בחינם).
- קביעת ערך סנטימנטלי מעבר לערך אובייקטיבי (התכשיט יכול להיות שווה המון לילד מסוים, למרות שהערך הכלכלי של התכשיט שווה לכולם).
- יכולת לעזור ספציפית איפה שצריך, ולא סתם "לשפוך כסף" (לתת לחסר הדירה את הדירה, לתת לחסר הרכב את הרכב וכד').
- מימוש מהיר יותר של נכסי העיזבון: היורשים שלכם יודו לכם על פרצדורה מהירה וברורה. קראו עוד על כך במאמר שלנו על חלוקת ירושה בין יורשים (לינק בבניה).
- זול! היום שירותי ניסוח צוואה ברורים יותר וקלים יותר גם לעורכי הדין. עורך דין צוואה בתורו יכול להציע שירותים במחירים נוחים יותר מבעבר (קראו בהמשך המאמר).
מאור משרד עורכי דין – בית ומשפחה אנחנו שומעים יום יום סיבות מעולות לניסוח צוואה על פני חלוקת ירושה על פי חוק. שיקולים שונים בניסוח צוואה
בשבוע שעבר ניסחנו צוואה עבור אישה נפלאה מראשון לציון. האישה הגיעה לניסוח הצוואה עם ילדתה הקטנה יותר (מבין 2 בנות), ונראה כי הן קרובות מאוד. ובכל זאת, האישה בחרה להוריש לבת הצעירה 1/3 (שליש) בלבד מכל רכושה, ולבת הגדולה 2/3 (שני שלישים). למה?
כששאלנו לסיבת החלוקה (זה התפקיד של עורך דין צוואה, וגם קצת מתוך סקרנות), האישה סיפרה שהבת הצעירה התחילה לאחרונה לימודים גבוהים, והאישה עוזרת לה בשכר לימוד, שכר דירה, רכב, ביטוחים ודמי כיס קבועים. האישה הרגישה שיהיה שיוויוני יותר לתת לבת הבכורה אחר כך, מאחר ועכשיו הבת הקטנה מקבלת עזרה כלכלית משמעותית עוד בחייה של האם. ניתן להתווכח עם טיעון זה, אך זה כמובן שיקול לגיטימי לחלוקה לא שיוויונית בצוואה.
האישה ציינה בפנינו כי אם מצב הדברים ישתנה והבת הקטנה תעמוד בזכות עצמה, תמיד אפשר לשוב לחלוקה שיוויונית בצוואה. זוהי הגדולה של הצוואה: גמישות בחלוקה והיכולת לשנות את הצוואה כמה וכמה פעמים.
גמישות הצוואה מתאפשרת על ידי 4 מנגנוני הורשה קבועים בחוק, פירטנו על כולן במאמר שלנו על ניסוח צוואה (לינק בבניה), ובהחלט כדאי לקרוא. להלן התקציר:
גמישות הצוואה: מנגנוני הורשה
- יורש במקום יורש – בן הזוג ירש את הדירה, ואם חס וחלילה הוא ילך לבית עולמו לפני, הילדים ירשו במקומו.
- יורש אחר יורש – בן הזוג ירש את הדירה, לאחר שבן הזוג ילך לבית עולמו הדירה תעבור לילדים.
- יורש על תנאי מפסיק – הילד ואישתו ירשו את הרכב המשפחתי אם הם יהיו (עדיין) נשואים כדת וכדין ברגע הפטירה.
- יורש על תנאי דוחה – הילד יקבל ירש את הרכב המשפחתי רק כשיגיע לגיל 17 ואחרי שיהיה לו רישיון נהיגה (אין לו מה לעשות עם הרכב כשאין לו רישיון נהיגה).
המנגנונים גמישים וניתן כמובן לשלב ביניהם. עורך דין צוואה שאכפת לו מהנכסים שלכם יבנה עבורכם מנגנון יצירתי שיתאים בצורה מושלמת להרכב המשפתי שלכם. ולא לשכוח: תמיד אפשר לשנות מאוחר יותר!
ג. ניסוח צוואה על ידי עורך דין צוואה
תפקידיו העיקריים של עורך דין צוואה בנושא צוואה קשורים הן לניסוח הצוואה והן למימוש הנכסים בשלב מאוחר יותר:
וודאו מראש שעורך הדין שלכם יודע לספק את השירותים הבאים
- פגישה מקדמית להבנת הצורה בה הלקוח רוצה בסופו של דבר את צוואתו.
- בחינת רעיונות וחלופות לביצוע וניסוח הצוואה לפי בקשת הלקוח.
- בדיקת עניין המס.
- דאגה לתקינות פרצדורלית של מועד ומקום החתימה על הצוואה (למשל, כאשר המצווה נמצא לבדו ובלי קרובים לידו).
- דאגה וייעוץ בדבר הגנה על כשרות הצוואה (למשל דרישה לאישור רפואי אם צריך).
- תיעוד הליך החתימה על הצוואה.
- עזרה ליורשים עם מימוש הצוואה במועד מאוחר יותר.
- תמיכה לאורך כל הדרך.
- זמינות!
קראו על כך עוד במאמר שלנו על ניסוח צוואה (לינק בבניה), או על צוואה הדדית בין בני זוג (לינק בבניה). לצערנו יצא לנו לפגוש לא פעם עורכי דין לצוואה שדרשו מהלקוחות שלהם סכומי כסף נכבדים נוספים בשביל שירותים הכרחיים לעניין הצוואה:
היזהרו מעורכי דין שמבקשים כספים נוספים
- סכומים נוספים עבור תיקונים לצוואה בסמוך לצוואה.
- סכומים נוספים עבור טיוטות נוספות טרם החתימה.
- סכומים נוספים עבור פגישות וישיבות נוספות מעבר לפגישה המקדמית.
- סכומים נוספים עבור "התעסקות" עם ציבור המבוגרים (שזקוקים לחוות דעת רפואית לצורך כשרות הצוואה).
- סכומים נוספים עבור בחינת הירושה לעניין המיסים.
- סכומים נוספים לצורך תיעוד החתימה על הצוואה (לצורך הגנות עתידיות).
- סכומים גבוהים ונפרדים על עזרה ליורשים במימוש הצוואה (כשיום זה מגיע).
אל תחתמו עם עורך דין שעף על עצמו. עורך הדין שלכם הוא איש שירות, ולכם מגיע שירות מלא ומעולה. אנחנו במשרד מאור משרד עורכי דין – בית ומשפחה מעסיקים רק עורכי דין בעלי השכלה כלכלית משמעותית (בנוסף להיותם עורכי דין), וזאת כדי להעניק לכם ייעוץ מס במעמד הצוואה ללא תוספת תשלום. זאת ועוד, אנחנו לא מגבילים אתכם בטיוטות או בישיבות מקדמיות ונעזור ליורשים שלכם לממש את הצוואה בחינם. אנחנו מבינים את החישבות והאחריות של כתיבת הצוואה וחשוב לנו שתרגישו חופשי ובטוח.
| שכר טרחה הוגן ונכון למקרה שלכם. | מובן לי |
| שירות מעולה, מלא וסופי. ללא הפתעות בדרך. | מובן לי |
| עורך דין מקצועי לענייני ירושה וכן מומחה בדיני המס. | מובן לי |
| ייעוץ מס במסגרת השירות שלנו (למוריש וליורשים). | מובן לי |
| איתור נכסים במסגרת השירות. | מובן לי |
| ללא הגבלה במספר הטיוטות או הפגישות הדרושות לכם. | מובן לי |
| העברת הירושה ליורשים שבצוואה בחינם. | מובן לי |
| שיחה נעימה וטובה, זמינות מעולה במספר אמצעי תקשורת. | מובן לי |
| שירותים גם באופן מקוון! | מובן לי |
כמה שכר טרחה אתם לוקחים על ניסוח צוואה? שאלו אותנו
2. מקצועיות תחסוך ליורשים סבל רב
עיסוק בצוואה וירושה הוא עיסוק מעניין ומתגמל מאוד, אך גם מסוכן ומלא אחריות. היכן שמעורבים נכסים, יחסים משפחתיים ורגש רב יש גם המון מקום לטעויות. חשוב לבחור עורך דין מנוסה ומקצועי, כזה שיודע מה הוא עושה ויכול לראות את התמונה הגדולה בבקשתו של הלקוח.
מקרה של רשלנות אצל עורך דין צוואה
במקרה שטיפלנו בו לאחרונה בעיר יבנה עסקנו בחלוקת ירושה לאחים לאחר מות הוריהם. עורך הדין הקודם שטיפל באחים (עורך דין מקומי) הגיש בקשה לצו ירושה על סמך האנשים שעמדו לפניו: שני אחים שציינו בפניו מפורשות שיש אח נוסף. עורך הדין "שכח" לציין את האח הנוסף בבקשה לצו, כך שבסופו של יום התקבל צו ירושה שגוי ביסודו.
הטעות של עורך הדין עלתה לאחים ביוקר: האח חשב שהוציאו אותו בכוונה מהירושה, צו הירושה לא היה שמיש, חל עיכוב נוסף בהעברת הירושה על שמם (כולל דירת ירושה שעמדה ריקה חודשים רבים בלי יכולת למכור אותה), היה צורך בניסוח מסמכים נוספים, היה צורך בהגשת בקשות נוספות, היה צורך בתשלום שכר טרחה נוסף ואף היה צורך בניהול הליכים בבית המשפט לענייני משפחה ותשלום אגרה מתאימה. חבל, פנו לעורך דין שיודע מה הוא עושה!
אל תכנסו לפינות האלו. שוחחו מעט עם עורך הדין טרם תחתמו על הסכם שכר טרחה (גם אם אתם מבקשים את השירותים עבור מישהו אחר). וודאו שיש "וייב" טוב, שעורך הדין שלכם זמין לכם בכמה ערוצי תקשורת ושהוא לא לוקח ממכם תשלום על כל שטות.
א. פגמים אפשריים בצוואה
אם תשאלו מצווה (מי שרושם צוואה) ממוצע עבור מי עורך הדין שלו רושם את הצוואה, התשובה תיהיה כנראה שהצוואה נכתבת עבור היורשים ו/או המצווה עצמו. ובכן, זה לא מדויק. כאשר עורך דין צוואה מומלץ מנסח צוואה, מה שעומד לנגד עיניו הוא החובה לנסח צוואה מקצועית שתעבור את מבחן בית המשפט, הרשם לענייני ירושה ואת אלו המנסים להתנגד לצוואה (ותמיד יש כאלו).
מימוש הצוואה
במועד מימוש הצוואה (עוד הרבה מאוד שנים, אנחנו מקווים) היורשים יחזיקו מסמך כאשר החותם על המסמך שנותן להם זכויות בנכסים. הבעיה היא שהכותב לא כאן כדי להסביר את משמעות הכתוב. אם הצוואה שלכם לא נערכה בצורה מקצועית, התוקף שלה מוטל בספק.
תקיפת צוואה
לאחרונה הגיעו אלינו לקוח שירש דירה ברעננה. היורש הוא בנו היחיד של המנוח מנישואיו הנוכחיים, כאשר היה למנוח שני ילדים נוספים מנישואים קודמים איתם לא היה בקשר יותר מ-20 שנה מתוך בחירה אישית שלהם. כאשר המנוח נפטר ילדיו מנישואים קודמים נזכרו "פתאום" איזה קשר נהדר היה להם ולאביהם המנוח (למרות שכאמור לא היו בקשר יותר מ-20 שנים), ולכן הם טענו שגם להם מגיע חלק מהירושה.
אלא שניסחנו למנוח (בזמנו) צוואה נטולת פגמים:
- דאגנו לאישור רפואי כדי שהילדים לא יטענו שמהנוח לא היה כשיר ברגע החתימה על הצוואה.
- דאגנו שהמנוח יחתום לבדו על הצווה בלי אדם נוסף בחדר כדי למנוע טענה שהילד השפיע בדרך כזו או אחרת על המנוח.
- דאגנו להסריט את הצוואה כך שניתן להבין שהמנוח חתם על הצוואה כאשר הוא צלול ובריא.
- דאגנו לרשום תרשים מלא על התפתחות הדברים וסיפורו המלא של המנוח לפי ראות עייניו.
- דאגנו לשני עדים כשרים וזמינים לתת עדות, כאשר אין להם אף קשר למנוח.
ובעיקר, ראינו מראש את התמונה הגדולה ואת הטענות העתידיות שיכולים הילדים האחרים לטעון. זה היה יכול להיגמר אחרת, צוואות נפסלות מדי יום בבתי המשפט. הזהרו, פנו לעורך דין שיודע מה הוא עושה!
רשמנו לכם מאמר נפרד על חלוקת ירושה בין יורשים (לינק בבניה) וכן חלוקת ירושה בין אחים. בהחלט כדאי לקרוא!
ב. האם אתם יודעים אילו נכסים יש לכם?
כדי שהצוואה תהיה שלמה ובטוחה ראוי שהמצווה יפרט את כל הנכסים בבעלותו. כאשר המצווה "מפספס" נכסים, הנכסים אשר לא אוזכרו יחולקו לפי החלוקה הקבועה בחוק הירושה, כאילו כלל אין צוואה.
נכסים שלא אוזכרו בצוואה
| המנוח/ה רשם צוואה | הנכסים בצוואה | חלוקת נכסים | למה חשוב לשים לב? |
|---|---|---|---|
|
נרשמה צוואה שלמה |
כל הנכסים מוזכרים בצוואה |
בהתאם למה לרשום בצוואה |
חלוקה שלמה ונכונה לפי רצון המנוח/ה |
|
לא נרשמה צוואה |
אין צוואה |
לפי חוק הירושה |
אין שיקול דעת (בדרך כלל לילדים ולבן הזוג) |
|
נרשמה צוואה חלקית |
צוואה על חלק מהנכסים בלבד |
חלק לפי צוואה וחלק לפי חוק הירושה |
הליך מורכב, יקר וארוך. סכנה לאבדן נכסים |
זהירות! אנשים נוטים לשכוח שיש להם חשבונות בנק נוספים על שמם, קרנות פנסיה בקופות אחרות, קופות גמל, פיצויים ותגמולים ממקום עבודה נשכח, מניות בחשבון נפרד וכד'. אם לא פירטתם את הנכסים האלו בצוואה, הרי שהנכסים יחולקו בהתאם לחוק הירושה (ניתן לקרוא על כך במאמר שלנו על חלוקה לפי ירושה (לינק בבניה)). אז למה רשמנו צוואה?
פספסתם נכסים? גם היורשים שלכם יפסידו
אם אתם לא יודעים מהם והיכן הנכסים שלכם, בטח ובטח שהיורשים שלכם לא ידעו על כך כשאתם כבר לא תהיו פה. הידעתם שבישראל יש כ-15,000,000,000 ₪ "אבודים", כלומר, נכסים שבעליהם או היורשים שלהם לא יודעים עליהם? חבל!
לאחרונה העברנו דירה בירושה ממנוח לילדיו בעיר חיפה (אח ואחות, ילדיו של המנוח). בבדיקה מעמיקה שביצענו לקראת ההעברה גילינו שהמנוח עצמו ירש חשבון בנק מאביו שלו שנפטר לפני 10 שנים. עורך הדין שטיפל בירושת אביו של המנוח כלל לא טרח לאתר חשבונות בנק נוספים כאשר טיפל בהעברת הנכסים.
בחשבון הבנק נשמר עובר ושב על סך 364,000 ₪ שירדו ממנו עמלות במהלך השנים. במילים אחרות, המנוח יכל היה להינות עוד בחייו מ-364,000 ₪ ואולי אף להשאיר עוד דירה לילדיו (במחירים של לפני 10 שנים). חבל!
כשפנינו לעורך הדין המקומי (שפעיל גם היום) הוא התנער מאחריות וציין כי תפקידו הוא לממש את הנכסים כפי שהמורישים מדווחים לו, ולא לאתר נכסים נוספים. זו טעות. עורך דין שאכפת לו אחראי גם על איתור הנכסים עבורכם!
חבל, נכסים אבודים הם נכסים שהיורשים שלכם יכולים להנות מהם.
אז מה עושים? אפשר לאתר נכסים לפני שחותמים על צוואה?
כן. עורך דין צוואה מומלץ מבצע איתור נכסים לבקשת הלקוח כאשר זה מבקש זאת. וודאו מראש אם עורך הדין שלכם יכול לתת שירות זה וכמה זה יעלה לכם. אנחנו במשרד מעניקים לכל לקוח שירות איתור נכסים כחלק מניסוח הצוואה, אנחנו מאור משרד עורכי דין – בית ומשפחה רואים זאת כמחויבות המקצועית שלנו.
ג. התנגדות לצוואה
לפעמים כדאי, ראוי וצודק להתנגד לצוואה. כסף וממון רב יכולים לבלב אנשים ולעיתים נוצרים סכסוכים במשפחות טובות ופחות טובות כאחד. למרבה הצער, ההורים המבוגרים מוציאים עצמם במרכז סכסוך ירושה מכוער:
התנגדות לצוואה
ייצגנו שלושה אחים מהרצליה ופתח תקווה בסכסוך צוואה (שתי אחיות ואח). האחים כולם הם בעלי משפחות וקריירה מצליחה, וההורים שלהם נפטרו לאחרונה בהפרש של חודש זה מזה.
לשלושת האחים יש אח נוסף, הצעיר מבין האחים. הסתבר לאחים בדיעבד שלאחר מות האב ובסמוך לשבעה האח הצעיר "דאג" שהאם תכתוב צוואה. האם שהייתה תשושה באותו רגע ובמצב רפואי ונפשי רעועה חתמה על צוואה בהשפעתו הישירה של האח הצעיר. "להפתעתנו" לפי הצוואה כל רכושם של ההורים עובר לאח הצעיר, והאחים הבוגרים מנושלים לחלוטין מהירושה.
כמובן שהצלחנו לבטל את הצוואה בבית המשפט כאשר הוכחנו שהצוואה נחתמה בהשפעתו הישירה של האח, וכאשר האם לא הבינה על מה היא חותמת ולא הייתה צלולה בדעתה ברגע החתימה. הצוואה בוטלה והאחים קיבלנו את ירושתם שמגיע להם.
ביטול צוואה אינו דבר של מה בכך, אך לפעמים אין ברירה. עורך דין צוואה מומלץ יכול לייעץ לכם מתי ללכת להליך זה, ומה סיכויי הצלחתו. במשרד שלנו הייעוץ הראשוני ניתן ללא תשלום.
3. למה חשוב למצוא עורך דין מקצועי?
צוואה היא מסמך שנכתב עכשיו, אך מפרשים ומשתמשים בו שנים לאחר מכן. בעוד שרוב האנשים יודעים איך הם רוצים להוריש את הנכסים שלהם, העלאת הדברים על הכתב בצורה שתתאים לדרישות החוק היא אופרה שונה לחלוטין. עורך דין צוואה מומלץ נפגש איתכם ומקדיש את הזמן בסבלנות והבנה נוכח המצב הרגיש. כל טעות שתעשה עכשיו תפגע ביכולת היורשים לממש נכסים בעתיד. חבל!
א. עורך דין צוואה ותכנון מס נכון
נושא חשוב נוסף שדורש את תשומת הלב של עורך הדין שלכם הוא נושא המס. בישראל אין מס ירושה (בינתיים), אך בהחלט יש מיסים ותשלומים נוספים במימוש הנכסים, כלומר שהיורשים ירצו למכור או להעביר את נכסי הירושה כדי להינות מהם:
מיסים ותשלומים על ירושה
- ירושה של נכסי מקרקעין (מכירה) – במכירת דירת ירושה היורשים ידרשו לשלם מס שבח על דירה בירושה. בתכנון מס נכון על ידי עורך דין מכירת דירה המתמחה בכך, בהחלט ניתן לתכנן את הירושה. תכנון נכון וקודם של המס יכול בהחלט לצמצם (או לבטל) את תשלום המס היקר (שיכול להגיע ל-25% מס על השבח ויותר מכך).
- ירושה של נכסי מקרקעין (מכירה בין יורשים) – בהעברת דירה בין יורשים המצב מורכב יותר: היורש המעביר צריך לשלם מס שבח (כמו במכירת דירה), והיורש המקבל צריך לשלם מס רכישה (כמו בקניית דירה). אבל זה לא חייב להיות כך! עורך דין מקצועי לנדל"ן בהחלט יכול לבטל מיסים אלו על ידי כלים משפטיים מתחום הירושה (ראו בהמשך).
- מס רווחי הון בקופות גמל – ישנם מיסים על העברת הירושה מהמוריש ליורש במקרה של חסכון לטווח בינוני וארוך. רשות המיסים נותנת פטור מסוים, אך פטור זה מוגבל בזמן ממועד הפטירה, ולכן כדאי למהר.
- חשבונות בנק וגופים פרטיים – למוריש/ה היו כנראה חיובים קבועים שירדו מחשבונות הבנק: עמלות בנקאיות, הלוואות, טלפון אינטרנט ותשתיות אחרות וכד'. מסתבר שגופים אלו לא ממהרים להפסיק את התשלומים הקבועים גם לאחר הפטירה וצריך לפנות אליהם ישירות כדי לחדול עם ההורדות המיותרות.
מצאו עורך דין שאכפת לו מהנכסים שלכם
לאחרונה הגיע אלינו לקוח מהעיר אשדוד כשהוא מותש ומתוסכל מהטרטור אותו עבר. הלקוח קיבל בירושה מספר נכסים, ביניהם גם קופת הגמל של המוריש עם כספים רבים (המוריש חסך כל חייו). עורך דין מקומי ניהל עבורו את הליך קבלת הנכסים.
אלא שעורך הדין שלו שכח לציין שאם קופת הגמל מועברת לידי היורש לאחר יותר משלושה חודשים מהפטירה, המוריש מאבד את הפטור ממס הקבוע בחוק. כך יצא שעורך הדין התעכב בניהול הליכי הירושה (לרבות כל השלבים שבדרך), והמועד לפטור ממס חלף. הלקוח שילם 25% מס מיותרים שיכלו היו לעבור בשלמותם ליורש. חבל!
חבל! עורך דין לענייני צוואה שאכפת לו מהנכסים שלכם (לינק בבניה) מכיר את הדינים הרלוונטים וישתמש בכל הכלים העומדים לרשותו בניהול הנכסים שלכם והעברת התמורה המקסימלית ליורשים. אם זה חשוב לכם זה חשוב גם לנו.
אבל איך מונעים מס במימוש הנכסים? קראו בהמשך
ב. עורך דין צוואה: שכר טרחה
שכר הטרחה לעורך הדין תלוי כמובן בשירות המבוקש בתחום הירושה: ניסוח צוואה, ניסוח צוואה הדדית, העברת הירושה ליורשים בצו קיום צוואה, העברת הירושה ליורשים בצו ירושה, התנגדות לצוואה וכד'. רשמנו מאמרים נפרדים על שכר הטרחה המקובל (וגם שכר הטרחה שלנו) עבור כל אחד מהשירותים המבוקשים:
שכר טרחה עורך דין צוואה
- שכר טרחת עורך דין לניסוח צוואה (לינק בבניה)
- שכר טרחת עורך דין לניסוח צוואה הדדית (לינק בבניה)
- שכר טרחת עורך דין לצו ירושה (כאשר אין צוואה) (לינק בבניה)
- שכר טרחת עורך דין לצו קיום צוואה (כאשר יש צוואה) (לינק בבניה)
- יש גם מחירון שכר טרחה של לשכת עורכי הדין! כל המידע כאן:
מחירון שכר טרחה עורך דין צוואה
חשוב מאוד לדעת גם מה יש ללשכת עורכי הדין להגיד בעניין שכר הטרחה. בעבר עורכי דין עפו על עצמם בשכר הטרחה ובהחלט היה צריך לעשות לזה סוף (וכותב המאמר הוא עורך דין, כן?). לשכת עורכי הדין פרסמה "מחירון" שכר טרחה לשירותים משפטיים מגוונים וגם שירותים בנושא ירושה. מחירון זה קבוע בחוק ששמו הוא כללי לשכת עורכי הדין (התעריף המינימלי המומלץ).
כללי לשכת עורכי הדין (שכר טרחה מינימלי מומלץ)
אמנם מדובר בשכר טרחה קבוע בחוק, אך שכר הטרחה אינו מחייב את משרדי עורכי הדין, והם יכולים לגבות כל שכר טרחה אחר (ומכאן המונח "מומלץ"). מעוניינים לשלם לפי המחירון שבחוק? וודאו מראש שעורך הדין שלכם מוכן לגבות שכר טרחה לפי מחירון זה. אנחנו במשרד מאור משרד עורכי דין – בית ומשפחה מבינים שאנחנו כפופים ללשכת עורכי הדין, ולכן אנחנו כן מאפשרים תשלום לפי מחירון זה, רק תדאגו לבקש זאת.
זהירות: שכר טרחה עורך דין צוואה חלקי
נציין כבר עכשיו: שכר הטרחה לא משתנה רבות בין משרד ומשרד, אך היקף השירותים בהחלט משתנה. וודאו מראש אילו שירותים עורך הדין שלכם נותן בעבור אותו שכר טרחה. יצא לנו כבר לפגוש עורכי דין שדורשים שכר טרחה מלא כמו כל עורך דין, אך מספקים רק שירות חלקי:
האם אתם מקבלים את כל השירותים?
- שכר טרחה נוסף עבור טיוטות נוספות
- שכר טרחה נוסף עבור פגישות נוספות
- שכר טרחה נוסף עבור כל שעת עבודה
- שכר טרחה נוסף עבור איתור נכסים מקדים (חשוב מאוד!)
- שכר טרחה עבור תכנון מס מייטבי ליורשים ולמורישים
- שכר טרחה נוסף עבור העברת הנכסים על שם היורשים
- שכר טרחה נוסף עבור כל צעד ושעל
אל תחתמו על שכר טרחה עם עורך דין רודף בצע! לעורך דין צוואה מצליח יש מספיק לקוחות והוא יודע את העבודה. בדקו מראש שעורך הדין שלכם מספק את כל השירותים הנדרשים תמורת שכר הטרחה (ורצוי גם קצת מעבר).
כמה עולה אצלכם? המשיכו לקרוא
ג. ייפוי כוח מתמשך ומימוש נכסים
אחת הסיבות המרכזיות שמורישים רושמים צוואה היא הרצון להישאר בשליטה. בחלוקת ירושה לפי החוק למוריש/ה אין שיקול דעת למי להוריש, וההורשה מתבצעת לפי הוראות החוק. בניגוד לכך, בניסוח צוואה על ידי עורך דין צוואה למוריש/ה יש את שיקול הדעת המלא והגמישות לעשות כרצונו עם הנכסים שלו. כלי משפטי נוסף וחדש יחסית שמחזק את השליטה של המוריש בחייו ובנכסים שלו הוא ייפוי כוח מתמשך.
כתבנו לאחרונה מאמר מקיף המדריך את הציבור הרחב בניסוח ייפוי כוח מתמשך – מוזמנים לקרוא!
ייפוי כוח מתמשך על ידי עורך דין ירושה
בדומה לצוואה, ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך "הוראות" לאנשים הקרובים לנו, בו אנחנו בוחרים ומחליטים החלטות מראש כאשר לא נצליח לעשות זאת בעצמנו. מדובר בדרך כלל בשנים האחרונות לחיינו, שנים בהם המצב הבריאותי שלנו לא יאפשר לנו (אולי) לקבל החלטות. ייפוי כוח מתמשך מנוסח על ידי עורך דין ייפוי כוח מתמשך אשר עבר הסמכה מיוחדת מטעם משרד האפוטרופוס הכללי (זהירות, לא כל עורך דין מוסמך לכך).
מתי צריך ייפוי כוח מתמשך?
לאחרונה הגיעו אלינו הילדים של אדם שניסחנו עבורו ייפוי כוח מתמשך מהעיר ירושלים. האדם המבוגר חיי לבד בדירה, סבל מבדידות וכבר לא הצליח לנהל סדר יום תקין בעצמו. הילדים החליטו שאבא שלהם יעבור לגור עם אחד האחים.
אלא שלאבא היה דירה ורכב על שמו. בזכות ייפוי הכוח המתמשך הילדים שלו הצליחו להשכיר את הדירה לשוכרים חיצויניים ואף למכור את רכבו הפרטי בכמה ימים ספורים. ייפוי כוח המתמשך הסמיך מפורשות את הילדים למכור את הרכב ולהשכיר את הדירה כאשר אבא כבר לא מסוגל לעשות את הדברים האלו בעצמו. כדאי!
מאחר ותכלית שני המסמכים דומה (ייפוי כוח מתמשך וצוואה), אנחנו ממליצים מאוד לחתום על שניהם יחדיו באמצעות עורך דין ירושה במעמד ניסוח הצוואה (לינק בבניה), זה יחסוך לכם זמן וכסף. רשמנו מאמר מפורט ונפרד על ייפוי הכוח המתמשך (לינק בבניה), כדאי לקרוא!
למידע נוסף פנו למאמר השלם שלנו על מה זה ייפוי כוח מתמשך.
ד. ישירותי המשרד: עורך דין צוואה
הליך צוואה כאמור לוקח זמן, וכדאי שעורך הדין שלכם יהיה זמין לכם בכמה ערוצי תקשורת זמינים ומתקדמים. שוחחו עם עורך הדין לפני שתחתמו על הסכם שכר טרחה, וודאו שהשיחה איתו נעימה וטובה ויש "וייב" טוב. המשרד שלנו מציע מספר דרכי תקשורת מתקדמים, ומעניק ייעוץ ראשוני בחינם.
איך מדברים איתנו?
- מייל משרדי
- מייל אישי של עורך הדין
- וואטסאפ משרדי
- וואטסאפ אישי של עורך הדין
- טל' נייד של המשרד 058-618-4433
- המסנג'ר המשרדי
, וכן המסנג'ר שלנו באינסטגרם 
- חדש – פגישות זום
בשעה שנוחה לכם ללא תוספת תשלום! - וכן אמצעים נוספים ( יש לנו גם לינקדין –
), והכל ללא תוספת תשלום.
אנחנו זמינים לכם בכמה אמצעי תקשורת, ולא נאיץ בכם עד שתקבלו את התוצאה שראויה מבחינתכם. אנחנו לא גובים שכר טרחה לפי שעות, והכול כדי שתרגישו בנוח להתייעץ, לקבל מידע ולהבין.
שירותי המשרד שלנו
חשוב לנו להגן על הנכסים שלכם. המשרד מאור משרד עורכי דין – בית ומשפחה מעסיק לשורותיו רק עורכי דין בעלי השכלה כלכלית משמעותית (בנוסף להיותם עורכי דין), וזאת כדי להעניק לכם שירותים נלווים נוספים בחינם במסגרת השירות. כל הליך ירושה מתחיל אצלנו באיתור נכסים על שם המוריש/ה, ניתוח מס מלא, פעולות יצירתיות להפחתת המס ועוד. חשוב לנו שהנוסח יהיה מדויק ככל האפשר, ולכן אנחנו לא מגבילים את הלקוחות שלנו בטיוטות או פגישות, ואנחנו מעבירים את הנכס על שם היורשים ללא תשלום נוסף ובמסגרת השירות. הצוואה נוסחה אצלנו? ליורשים שלכם מגיעות הטבות נוספות.
| חקירה ואיתור נכסים ללא תשלום ובמסגרת השירות שלנו | מובן לי |
| עורך דין מומחה מס | מובן לי |
| ניסוח צוואה עד להתאמה מושלמת ללקוח | מובן לי |
| אין הגבלה של מספר הטיוטות ומספר הפגישות | מובן לי |
| העברת ירושה על שם היורשים בחינם | מובן לי |
| מספר אמצעי תקשורת מתקדמים | מובן לי |
ה. איך מתקדמים?
עורך דין צוואה הוא נותן שירות, ולכם מגיע לקבל את השירות הטוב ביותר. בנושאים רגישים כמו נושאי משפחה וירושה, חשוב למצוא עורך דין לענייני ירושה סבלני (לינק בבניה) שיאפשר לכם להעלות על הכתב הוראות שונות בדבר שימוש בנכסים שלכם. בסופו של יום הנכסים הם שלכם וראוי להגן עליהם בזכות הכלים המשפטיים שנותן הדין. היורשים שלכם יודו לכם על כך.
מסמך: אישור רישום נכס על שם היורשים ממשרד המשפטים
אנחנו במשרד מתחילים כל הליך ירושה באיתור נכסים לטובתכם ותכנון מס חכם שיקל עליכם ועל היורשים שלכם. המשרד מאור משרד עורכי דין – בית ומשפחה מעניק שירותים משלימים במסגרת השירות, לרבות אמצעי תקשורת נוחים, רישום נכסים על שם היורשים ופעולות משפטיות יצירתיות כדי לחסוך לכם מס. שירותים אלו ניתנים בחינם במסגרת שכר הטרחה שלנו.
4. סיכום: עורך דין צוואה
עורך דין צוואה יסייע לכם בניסוח צוואה לטעמכם, וכן בהעברת הירושה ליורשים בשלב מאוחר יותר (בתקווה עד 120). מעבר למומחיות הנדרשת בדיני הירושה (אותה אנחנו מקווים יש לכל עורך דין העוסק בתחום), יש לבחור עורך דין שמבין גם בדיני המס וגם במיסוי מקרקעין (כאשר יש דירת ירושה בתמונה). מעבר להכל חובה למצוא עורך דין צוואה שיש איתו שיח נעים והוא זמין לכם.
למשרדנו יש ניסיון רב בדיני הירושה, בניסוח צוואות ובהעברת הנכסים על שם הירושים. יותר מהכל אנחנו מגנים על הנכסים שלכם ומעניקים שירות איתור נכסים, שירות ייעוץ מס ושירות תכנון מס חכם ויצירתי לטובת היורשים שלכם. שירותים אילו ניתנים ללא תשלום נוסף במסגרת שכר הטרחה שלנו. אנחנו מציעים מגוון דרכי תקשורת ופריסה נוחה של שכר הטרחה.
לדף יצירת קשר (או לוואטסאפ ).
